Das GenerationenDepot Invest - ein lebenslanger Schutz für Ihr Kapital
Anlegen, vererben, Steuern sparen - und trotzdem flexibel bleiben
Bleiben Sie flexibel
FAQ – die wichtigsten Fragen und Antworten zum GenerationenDepot Invest
Vermögensanlage mit optimierter Übertragung, abgeltungsteuerfreie Anlage, flexibler Zugriff, einkommensteuerfreie Todesfallleistung
Eigenanlage des Erben zur Begleichung der anfallenden Erbschaftsteuer-Last, Finanzierung von Ausgleichszahlungen
Ausschöpfung der Zehnjahresfrist zur Steueroptimierung im Rahmen der Schenkungsteuer
Steueroptimierung durch gegenseitige Absicherung von zwei Partnern mit zwei Verträgen
Die Erträge sind während der Laufzeit steuerfrei, sofern und solange das Vermögen im Vertrag verbleibt
Bei Tod ist die Auszahlung einkommensteuerfrei. Alle Erträge aus dem GenerationenDepot bleiben unversteuert. Eine Erbschaftsteuer wird nur fällig, wenn die Freibeträge ausgeschöpft sind.
Bei Entnahmen wird anteilig Abgeltungssteuer an das Finanzamt abgeführt
Bei Vorliegen einer schweren Krankheit besteht die Möglichkeit, dass wir das Vertragsguthaben komplett steuerfrei auszahlen (Dread Disease-Option).
Sie wählen frei, wer der Begünstigte Ihres Vermögens sein soll (unabhängig der gesetzlichen Erbfolge). Sie können den im Todesfall Begünstigen jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern. Die Zustimmung eines anderen (zum Beispiel des zuvor Begünstigten) ist dabei nicht erforderlich. Im Todesfall steht Ihren Erben das Kapital sofort zur Verfügung. So können sie zum Beispiel anderweitig anfallende Erbschaftsteuer finanzieren. Die Leistung fällt nicht in die Erbmasse.
Eine schwere Krankheit verursacht häufig hohe Kosten. Als erster Versicherer in Deutschland bietet die Provinzial die
Hier finden Sie die Basisinformationsblätter (BIB) zu unserem GenerationenDepot Invest. Zur Veröffentlichung im Internet sind wir nach Artikel 5 Absatz 1der PRIIPs-Verordnung verpflichtet. Anhand dieser BIB können Sie sich einen ersten Eindruck zu unserem Produkt verschaffen. Wir stellen Ihnen zur besseren Vergleichbarkeit BIBs zu den Eintrittsaltern 80, 70 und 60 Jahre zur Verfügung.
Wählen Sie, welche Musterkombination am besten zu Ihnen passt:
Hier finden Sie die nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zu unserem GenerationenDepot, sowie unternehmensbezogene Angaben zur Nachhaltigkeit der Provinzial nach der Verordnung (EU) 2019/2088 (Transparenzverordnung) und Informationen zu wie wir unsere Verantwortung leben, Informationen zum Thema Nachhaltigkeit bei der Provinzial.
Weitere Details zum GenerationenDepot Invest können Sie hier nachlesen:
Zu den Bedingungen
Zur Beispielrechnung für den Tarif 1LTF
