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Eine Großmutter sitzt mit ihrer kleinen Enkeltochter auf einem Sofa und liest ihr etwas vor.

GenerationenDepot Invest

Unsere fondsgebundenen Vermögensanlage ohne feste Laufzeit

Jetzt beraten lassen: GenerationenDepot Invest

Deshalb ist unser GenerationenDepot Invest die richtige Wahl
Sie suchen eine Kapitalanlage, die Ihnen optimale Voraussetzungen für die Übertragung Ihres Vermögens auf die nächste Generation bietet? Gleichzeitig möchten Sie Ihr Kapital individuell und renditeorientiert anlegen? Unser GenerationenDepot Invest ermöglicht Ihnen beides – und noch mehr. Denn Sie profitieren von erheblichen Steuervorteilen und bleiben jederzeit flexibel. Hier sind die wichtigsten Vorteile:

Renditechancen nutzen

Mit unserem GenerationenDepot Invest lassen sich die Ertragschancen des Kapitalmarkts gezielt nutzen. Das Kapital wird in eine fondsgebundene Lebensversicherung mit lebenslanger Laufzeit investiert. Diese Anlage können Sie individuell nach Ihren Wünschen ausrichten und aktiv steuern.

Steuern sparen

Bei einer Direktanlage in Investmentfonds verlieren Sie mindestens 25 % der Erträge an den Fiskus. Unser GenerationenDepot Invest bietet Ihnen dagegen eine abgeltungssteuerfreie Vermögensanlage. Denn während der gesamten Laufzeit sind die Wertzuwächse Ihres Vertrags steuerfrei. Nur wenn Sie während der Laufzeit Kapital entnehmen, unterliegen die Erträge anteilig der Abgeltungssteuer.

Vermögen optimiert übertragen

Die Eigenschaften unseres GenerationenDepot Invest bilden die ideale Grundlage für die einfache, steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation. Sie können Ihr Kapital einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen.

Die Vorteile unseres GenerationenDepot Invest

 Das GenerationenDepot Invest bietet neben attraktiven Ertragschancen erhebliche Steuervorteile, wie zum Beispiel einen abgeltungssteuerfreien Vermögenszuwachs. Das GenerationenDepot Invest eignet sich besonders zur einfachen, steueroptimierten Vermögensübertragung auf die nächste Generation – ohne vorzeitigen „Kontrollverlust“ über das eigene Vermögen. Sie können aus über 70 attraktiven Fonds frei wählen Als Sicherheitsnetz gegen Marktschwankungen können Sie eine Mindesttodesfallleistung vereinbaren. Ihr Kapital bleibt durch die Entnahmeoption jederzeit verfügbar Durch die Zuzahlungsoption bleiben Sie flexibel Mit dem Einstiegsmanagement haben Sie die Chance auf ein besseres Anlageergebnis Durch das Re-Balancing können Wertschwankungen der Fonds ausgeglichen und die Renditechancen erhöht werden Jetzt beraten lassen: GenerationenDepot Invest

GenerationenDepot Invest - das Wichtigste im Überblick

Anlegen, vererben, Steuern sparen.

Unser GenerationenDepot Invest ist eine fondsgebundene Lebensversicherung mit lebenslanger Laufzeit. Neben attraktiven Ertragschancen bietet es erhebliche Steuervorteile, zum Beispiel einen abgeltungssteuerfreien Vermögenszuwachs. Unser GenerationenDepot Invest eignet sich besonders zur einfachen, steueroptimierten Vermögensübertragung auf die nächste Generation – ohne vorzeitigen „Kontrollverlust“ über das eigene Vermögen.
Jetzt beraten lassen: GenerationenDepot Invest

GenerationenDepot Invest – wir beraten Sie gern

Sie interessieren sich für unser GenerationenDepot Invest? Dann vereinbaren Sie jetzt Ihren persönlichen Beratungstermin. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen.
Jetzt beraten lassen

Weitere Details zum GenerationenDepot Invest können Sie hier nachlesen:
GenerationenDepot Invest: Bedingungen

FAQ rund um das GenerationenDepot Invest

 Was bietet Ihnen unser GenerationenDepot Invest?
Mit unserem GenerationenDepot Invest lassen sich die Ertragschancen des Kapitalmarkts gezielt nutzen. Es bildet die ideale Grundlage für die einfache, steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation: Während der gesamten Laufzeit zahlen Sie keine Steuern auf Erträge. Bei Tod zahlen wir das Geld (abgeltung-)steuerfrei aus - das heißt die Erträge bleiben auch dann unversteuert. Bei unserem GenerationenDepot Invest ist keine Gesundheitsprüfung erforderlich.
Welche Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie?
Unser GenerationenDepot Invest bietet neben einer lebenslangen, steuerbegünstigten Vermögensanlage den besonderen Vorteil der „optimierten Vermögensübertragung“. Durch spezielle Vertragsgestaltungen haben Sie die Möglichkeit auf individuelle Lösungen im Bereich der Vermögensübertragung: Modell 1 (der „Standardfall“): Vermögensanlage und -übertragung
Vermögensanlage mit optimierter Übertragung, abgeltungsteuerfreie Anlage, flexibler Zugriff, einkommensteuerfreie Todesfallleistung Modell 2: Ausgleichszahlungsfinanzierung im Erbfall
Eigenanlage des Erben zur Begleichung der anfallenden Erbschaftsteuer-Last, Finanzierung von Ausgleichszahlungen Modell 3: Vermögensübertragung zu Lebzeiten
Ausschöpfung der Zehnjahresfrist zur Steueroptimierung im Rahmen der Schenkungsteuer Modell 4: Überkreuzregelung in zwei Verträgen
Steueroptimierung durch gegenseitige Absicherung von zwei Partnern mit zwei Verträgen Die unterschiedlichen Gestaltungsmöglichkeiten haben unterschiedliche steuerliche Auswirkungen.
Was passiert im Todesfall?
Auszahlung im Todesfall GenerationenDepot Invest ohne zusätzlichen Todesfallschutz: Aktuelles Fondsguthaben plus 1 % vom gezahlten Einmalbeitrag GenerationenDepot Invest mit zusätzlichem Todesfallschutz: Aktuelles Fondsguthaben plus 1 % vom gezahlten Einmalbeitrag Bei Tod bis zum 85. Lebensjahr wird unabhängig von der jeweiligen Fondsentwicklung mindestens der gezahlte Einmalbeitrag erstattet. Ihre Erben sind im Todesfall unmittelbar liquide
Sie wählen frei, wer der Begünstigte Ihres Vermögens sein soll (unabhängig der gesetzlichen Erbfolge). Sie können den im Todesfall Begünstigen jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern. Die Zustimmung eines anderen (zum Beispiel des zuvor Begünstigten) ist dabei nicht erforderlich. Im Todesfall steht Ihren Erben das Kapital sofort zur Verfügung. So können sie zum Beispiel anderweitig anfallende Erbschaftsteuer finanzieren. Die Leistung fällt nicht in die Erbmasse.
Welche Optionen sind bei unserem GenerationenDepot Invest möglich?
Mindesttodesfallleistung
Als Sicherheitsnetz gegen Marktschwankungen können Sie eine Mindesttodesfallleistung vereinbaren. Bei Tod bis zum 85. Lebensjahr wird dann unabhängig von der jeweiligen Fondsentwicklung mindestens der gezahlte Einmalbeitrag erstattet. Somit ist Ihr Vermögen auch im Todesfall abgesichert. Einstiegsmanagement
Ihr Anlagebetrag wird zunächst in einem konservativen Startfonds angelegt und über den gewünschten Zeitraum (12, 24 oder 36 Monate) ratierlich in die gewünschten Zielfonds umgeschichtet. Re-Balancing
Wenn zwei oder mehr Fonds in der Beitragsaufteilung gewählt sind, wird einmal jährlich Ihr Fondsguthaben entsprechend der Beitragsaufteilung neu aufgeteilt. Jederzeit kostenfreie Fondswechsel
Es ist zu jedem Zeitpunkt möglich, die Vermögensanlage durch beliebige Fondswechsel kosten- und steuerfrei neu zu strukturieren. Freie Wahl und jederzeitige Änderung des Begünstigten
Den im Todesfall Begünstigten können Sie unabhängig von der gesetzlichen Erbfolge festlegen und jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern. Die Zustimmung eines anderen (z.B. des zuvor Begünstigten) ist dabei nicht erforderlich. So behalten Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen. Übertragung des Vertrags zu Lebzeiten
Sie können die Erbschaft-/Schenkungsteuer-Freibeträge gezielt ausnutzen, indem Sie den Vertrag bereits zu Lebzeiten übertragen. Zuzahlungsoption
Durch die Zuzahlungsoption sind flexible Einzahlungen möglich. Kapitalentnahme-Option
Es besteht die Option auf flexible Kapitalentnahme (auch Teilentnahmen). Somit bleibt ihr Vertragsguthaben für Sie jederzeit verfügbar. Dread Disease-Option
Es besteht die Option auf eine steuerfreie Kapitalauszahlung bei bestimmten schweren Erkrankungen.
Wo finden Sie die Basisinformationsblätter?
Gesetzliche Vorschriften zum GenerationenDepot Invest
Hier finden Sie die Basisinformationsblätter (BIB) zu unserem GenerationenDepot Invest. Zur Veröffentlichung im Internet sind wir nach Artikel 5 Absatz 1der PRIIPs-Verordnung verpflichtet. Anhand dieser BIB können Sie sich einen ersten Eindruck zu unserem Produkt verschaffen. Wir stellen Ihnen zur besseren Vergleichbarkeit BIBs zu den Eintrittsaltern 80, 70 und 60 Jahre zur Verfügung. Basisinformationsblätter (BIB) zum GenerationenDepot Invest
Wählen Sie, welche Musterkombination am besten zu Ihnen passt: > Basisinformationsblätter (BIB) zum GenerationenDepot Invest Spezifische Informationen über jede Anlageoption zum GenerationenDepot Invest finden Sie hier: > Fondsinformation zur PRIPP-Verordnung als PDF  
Aus welchen Fonds können Sie auswählen?
Für die Anlage in den freien Fonds stehen Ihnen über 70 attraktive Aktien-, Renten-, Geldmarkt-, Dach- und Sonderthemenfonds zur Verfügung. Eine Gesamtübersicht der Fonds des aktuellen Tarifwerks finden Sie hier. Für bereits bestehende Verträge gelten abweichende Regelungen. Die dazu­gehörige International Securities Identification Number (ISIN) steht in der dazu­gehörigen Zeile. Hier gelangen Sie zu unserer: > Fondsübersicht

Nachhaltigkeits­bezogene Angaben zum GenerationenDepot Invest
Hier finden Sie die nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zu unserem GenerationenDepot Invest, sowie unternehmens­bezogene Angaben zur Nachhaltigkeit der Provinzial nach der Verordnung (EU) 2019/2088 (Transparenzverordnung) und Informationen zu wie wir unsere Verantwortung leben, Informationen zum Thema Nachhaltigkeit bei der Provinzial. > Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zum GenerationenDepot Invest > Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung der Provinzial > Nachhaltigkeit aus Verantwortung

Empfehlenswert zum GenerationenDepot Invest

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