Warenkreditversicherung

Immer bestens geschützt.

Warenkreditversicherung – erhalten Sie, was Ihnen zusteht.

Jetzt kaufen, später zahlen. Ein Service, den viele Unternehmen Ihren privaten und gewerblichen Kunden anbieten. Vergleichbar mit einer Bank räumt das Unternehmen dem Kunden einen Kredit ein. Doch was ist, wenn der Kunde zahlungsunfähig ist? Die Lösung: eine Versicherung, die Ihre Forderungen absichert.

Die Provinzial Warenkreditversicherung Plus gibt Ihnen Sicherheit, damit Sie nicht auf Forderungsausfällen sitzen bleiben. Konzentrieren Sie sich auf Ihr Tagesgeschäft. Während wir als Ihre Versicherung die Bonität Ihrer Kunden im Blick behalten. Sobald sich negative wirtschaftliche Veränderungen ergeben, informieren wir Sie direkt. Gehen Sie auf Nummer sicher, wenn Sie expandieren: Als Ihr Versicherer liefern wir Ihnen eine fundierte und professionelle Analyse Ihrer zukünftigen Kunden. Wir unterstützen Sie bei der Neukundengewinnung und der Erschließung neuer Märkte.

Bleiben Sie liquide

Falls ein Schuldner tatsächlich nicht zahlt, kommen wir als Ihr Versicherer für den Schaden auf. Die Provinzial-Versicherung ist bekannt für eine schnelle und unbürokratische Schadenregulierung. Ihr Vorteil: Sie müssen keine Zahlungsausfälle überbrücken und bleiben liquide.

Alle Informationen auf einen Blick

Mit unserem Kreditportal

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Mit unserer Länderliste

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Kosten eines Forderungsausfalls

Vielen Unternehmen ist nicht bekannt, dass ein Forderungsausfall erheblichen Mehrumsatz verlangt, um den Verlust wieder auszugleichen.

Geben Sie in den folgenden Feldern Ihren Forderungsausfall um die Umsatzrendite ein. Unser Rechner zeigt Ihnen dann den Mehrumsatz an, den Sie für den Forderungsausfall erwirtschaften müssten.

Die Provinzial Warenkreditversicherung Plus –
Ihre Vorteile

Sichere Auftragskalkulation: Vermeiden Sie den Schaden. Wir prüfen die Bonität Ihrer Kunden.

Bleiben Sie liquide: Bei einem Schaden reguliert die Provinzial schnell den Forderungsausfall. Ihr Betriebsmittelkredit und Eigenkapital bleiben unberührt.

Laufende Bonitätsprüfung: Verbessern Sie Ihr Risikomanagement und reagieren Sie schnell, wenn sich die Zahlungsfähigkeit Ihres Schuldners verschlechtert.

Wir übernehmen das Fabrikationsrisiko: Die Provinzial sichert Ihre Spezial- und Großaufträge ab.

Schadenregulierung Plus: Bereits 90 Tage nach Fälligkeit übernimmt die Kreditversicherung den Schaden bei Zahlungsunfähigkeit

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Unser Versicherungsschutz

Gegen folgende Risiken können Sie sich mit der Provinzial Warenkreditversicherung Plus versichern:

Schadenregulierung Plus: Protracted Default

Ihr Abnehmer, dem Sie einen Kredit eingeräumt haben, gerät in Zahlungsverzug oder zahlt nicht. Bereits 90 Tage nach ursprünglicher Fälligkeit können Sie Ihre Forderung zur Entschädigung anmelden. Im Fall einer Insolvenz Ihres Abnehmers auch sofort – ein Insolvenznachweis muss nicht erbracht werden. Mit unser Schadenregulierung Plus helfen wir Ihnen bei Forderungsausfällen schnell und unbürokratisch – Ihre Liquidität bleibt Ihnen damit erhalten.

Fabrikations-
risiko

Individual- und Sonderanfertigungen können bis zu einem Fabrikationszeitraum von sechs Monaten durch die Warenkreditversicherung abgesichert werden. Falls Ihr Abnehmer während der Fertigungsphase Insolvenz anmeldet und noch keine Forderungen entstanden sind, erstattet Ihnen die Versicherung Ihre Einzel- und Gemeinkosten.

Der Gewinn aus dem Auftrag ist nicht erstattungsfähig.

Insolvenz-
anfechtung

Im Rahmen der Insolvenzordnung können Sie für bereits geleistete Zahlungen zur Rückzahlung aufgefordert werden. Dies kann beispielsweise der Fall sein, wenn Ihr Abnehmer innerhalb von vier Jahren nach Zahlungseingang der Forderung Insolvenz anmeldet. Der Insolvenzverwalter kann dann im Rahmen eines Insolvenzverfahrens die Rückzahlung bereits beglichener Forderungen fordern. Sie müssen zahlen. Gegen dieses Risiko können Sie sich mit einem separaten Baustein der Provinzial Warenkreditversicherung Plus absichern.

Auch für Abnehmer im
Ausland

Die Leistungen der Warenkreditversicherung Plus gelten auch für Geschäftspartner, die im europäischen Ausland ansässig sind.

Eine Liste mit den Ländern für die eine Warenkreditversicherung abschließbar ist, können Sie über den folgenden Button abrufen:

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Schnell, einfach und zielführend: Das Kreditportal der Provinzial

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Mit Ihrem Provinzial Warenkreditversicherung Plus Vertrag erhalten Sie einen umfassenden Versicherungsschutz. Unser Firmenkundenportal ermöglicht es Ihnen, jederzeit und überall Bonitätsanfragen im Rahmen der Selbstprüfung zu stellen. Kreditlimitanfragen oberhalb der Selbstprüfungsgrenze leiten Sie mit einem Klick an uns weiter. Sie erhalten umgehend eine Antwort über Ihr Kreditportal. Um den Überblick über Ihre Kreditlimite zu behalten, stellen wir Ihnen eine aktuelle Übersicht aller Kreditlimitentscheidungen im Rahmen der Kreditversicherung bereit. Auch die erledigten Kreditlimite können Sie noch einsehen. Durch das Monitoring der Provinzial wird eine laufende Überwachung der Bonitäten Ihrer Abnehmer sichergestellt. Sollten sich negative wirtschaftliche Veränderungen ergeben, werden Sie umgehend durch uns über Kreditlimitanpassungen informiert. Sie können direkt handeln und Ihr Forderungsmanagement anpassen. Umsatzmeldungen, Schadenmeldungen und sonstiger Schriftverkehr erfolgt ebenfalls über Ihren Zugang im Firmenkundenportal. So haben Sie alle Informationen und Möglichkeiten auf einen Blick an einem Ort.

Unsere Service-Nr. für Ihre Fragen. Rufen Sie jetzt an: 0251-219-9695

Direkt die Nummer wählen.

Die Provinzial Warenkreditversicherung Plus
im Detail

Fragen rund um unsere Versicherung

Falls versicherte Forderungen nicht gezahlt werden, können Sie sich bei der Provinzial auf eine schnelle Schadenregulierung verlassen. Ihr Betriebsmittelkredit bleibt unberührt. Sie müssen den Schaden nicht selbst ausgleichen, so dass Sie Ihre flüssigen Mittel anderweitig verwenden können. Außerdem erleichtert der Versicherungsschutz die Verhandlungen mit Ihrer Hausbank, um positive Finanzierungsbedingungen zu erhalten. Zusätzlich wird Ihr Eigenkapital geschützt, was Ihre Ratings und Ihre Bonitätsbeurteilung verbessert.

Durch die frühzeitige Bonitätsüberprüfung Ihrer potentiellen Auftraggeber gehen Sie auf Nummer sicher. Es bietet Ihnen die Möglichkeit, sich weiterhin auf lukrative Aufträge für Ihr Unternehmen zu konzentrieren – Zeit ist Geld.

Die Versicherung erhöht die Wachstumschancen Ihres mittelständischen Unternehmens. Als Ihr Versicherer liefern wir Ihnen eine fundierte Analyse Ihres Zielmarktes. Sie erhalten eine professionelle und fundierte Basis, um sich neue Märkte zu erschließen und neue Kunden zu gewinnen.

Als vertraglicher Kunde der Provinzial übernehmen wir für Sie die laufende Bonitätsprüfung Ihrer Abnehmer und Schuldner. Hierdurch können Sie frühzeitig reagieren, sobald sich die wirtschaftlichen Verhältnisse Ihrer Abnehmer verschlechtern. Ergänzend zum Frühwarnsystem der Provinzial haben Sie jederzeit die Möglichkeit in unserem Firmenkundenportal die Bonität Ihrer Abnehmer selbst zu prüfen.
Neben der Absicherung von Waren-, Lieferungs-, und Dienstleistungen ist es möglich, Ihre Auslands- und Privatforderungen abzusichern. Zusätzlich können wir Ihr Forderungsmanagement durch ein professionelles Inkassounternehmen unterstützen.

Ja, sowohl Individualanfertigungen als auch Großaufträge können durch uns abgesichert werden, somit tragen wir das Fabrikationsrisiko für Sie. Die Versicherung verringert zusätzlich Bestellrisiken. Und falls Ihr Unternehmen in Vorleistungen getreten ist, erstatten wir Ihnen diese im Fall des Forderungsausfalls.

Ja, bestehende und offene Forderungen können beim Abschluss eines neuen Versicherungsvertrages eingeschlossen werden – vorausgesetzt die offenen Forderungen liegen nicht länger als drei Monate zurück.

Häufige Fragen zur Warenkreditversicherung

Eine Warenkreditversicherung oder Forderungsausfallversicherung springt ein, wenn Ihr Kunde nicht zahlt. Als Unternehmer minimieren Sie so das Risiko, welches für Ihre Firma durch einen oder mehrere Ausfälle entsteht. Je nachdem wie hoch das Auftragsvolumen und der damit einhergehende Lieferantenkredit sind, kann ein Ausfall durchaus in eine Insolvenz führen.

Die Warenkreditversicherung stützt sich auf die drei Punkte: Schadenverhütung, Schadenminderung und Entschädigung. Bereits bei Auftragsannahme wird der Versicherer von Warenkrediten aktiv: Die Bonität Ihres Kunden wird von professioneller Seite geprüft.

Während der Laufzeit eines Lieferantenkredits (i.d.R. 180 Tage) wird durch ein Monitoring weiterhin die Bonität Ihres Kunden geprüft. Falls sich etwas ändert, werden Sie informiert. Zahlt Ihr Kunde den Kredit an Sie nicht zurück, übernimmt der Versicherer das Inkasso und damit den Forderungseinzug. Bleibt es dennoch beim Ausfall kommt die Warenkreditversicherung für den entstandenen Schaden auf. So erhalten Sie schnell eine Entschädigung falls Ihr Kunde nicht zahlt oder in Folge einer Insolvenz nicht zahlen kann.

Im Rahmen eines Insolvenzverfahrens kann der Insolvenzverwalter auf Ihr Unternehmen zukommen und durch den Schuldner gezahlte Geldbeträge einfordern. Sämtliche Anfechtungstatbestände sind in Deutschland in der Insolvenzordnung (InsO) geregelt. So kann eine bereits beglichene Forderung durch den Insolvenzverwalter im Zuge einer Insolvenzanfechtung zurückgefordert werden – das kann Ihnen noch bis zu vier Jahre nach Zahlungseingang der Forderung passieren. Sie müssen dann das Geld zurückzahlen. Es sei denn, Sie haben die Provinzialität Warenkreditversicherung Plus abgeschlossen und sich gegen das Risiko der Insolvenzanfechtung versichert.

Sie wollen sich weiter informieren?

Unsere Vertreter vor Ort kennen die Besonderheiten unserer Region und betreuen Sie kompetent in allen Versicherungsfragen. Und gerade bei Schäden rund um die Warenkreditversicherung ist es wichtig, schnell einen persönlichen Ansprechpartner zur Seite zu haben, der Sie durch die nächsten Schritte begleitet. So profitieren Sie von den Vorteilen, die uns als regionalen Versicherer ausmachen:

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