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GenerationenDepot Invest - Anlegen, vererben, Steuern sparen. Drei Generationen auf einem Bild: Großvater, Sohn und Enkel.
GenerationenDepot Invest - Anlegen, vererben, Steuern sparen. Drei Generationen auf einem Bild: Großvater, Sohn und Enkel.
GenerationenDepot Invest - Anlegen, vererben, Steuern sparen. Drei Generationen auf einem Bild: Großvater, Sohn und Enkel.

Das GenerationenDepot Invest - ein lebenslanger Schutz für Ihr Kapital

Das GenerationenDepot Invest ist eine fondsgebundene Vermögensanlage ohne feste Laufzeit. Neben attraktiven Ertragschancen bietet es erhebliche Steuervorteile, zum Beispiel einen abgeltungsteuerfreien  Vermögenszuwachs.
Das GenerationenDepot Invest eignet sich besonders zur einfachen, steueroptimierten Vermögensübertragung auf die nächste Generation – ohne vorzeitigen „Kontrollverlust“ über das eigene Vermögen.

Wichtige Vorteile auf einen Blick

Vorteile des GenerationenDepot: Eine Familie Vater, Mutter Sohn und Tochter gehen an einem sonnigen Tag spazieren.
  • Sie können aus über 40 attraktiven Fonds frei wählen.
  • Die Kapitalanlage läuft lebenslang.
  • Ihr Kapital bleibt durch die Entnahmeoption trotzdem jederzeit verfügbar.
  • Durch die Zuzahlungsoption bleiben Sie flexibel.
  • Während der gesamten Laufzeit sind die Wertzuwächse Ihres
    Vertrags steuerfrei.
  • Sie können Ihr Vermögen einfach und steueroptimiert auf
    die nächste Generation übertragen.

Wichtige Vorteile auf einen Blick

Vorteile des GenerationenDepot: Eine Familie Vater, Mutter Sohn und Tochter gehen an einem sonnigen Tag spazieren.
  • Sie können aus über 40 attraktiven Fonds frei wählen.
  • Die Kapitalanlage läuft lebenslang.
  • Ihr Kapital bleibt durch die Entnahmeoption trotzdem jederzeit verfügbar.
  • Durch die Zuzahlungsoption bleiben Sie flexibel.
  • Während der gesamten Laufzeit sind die Wertzuwächse Ihres
    Vertrags steuerfrei.
  • Sie können Ihr Vermögen einfach und steueroptimiert auf
    die nächste Generation übertragen.

Anlegen, vererben, Steuern sparen - und trotzdem flexibel bleiben? Ihre Lösung: Das GenerationenDepot Invest.

GenerationenDepot - Schutzfaktor

Rendtechancen nutzen

Mit dem GenerationenDepot Invest lassen sich die Ertragschancen des Kapitalmarkts gezielt nutzen. Das Kapital wird in eine fondsbasierte Vermögensanlage ohne feste Laufzeit investiert.

GenerationenDepot - Schutzfaktor

Rendtechancen nutzen

Mit dem GenerationenDepot Invest lassen sich die Ertragschancen des Kapitalmarkts gezielt nutzen. Das Kapital wird in eine fondsbasierte Vermögensanlage ohne feste Laufzeit investiert.

GenerationenDepot - Rendite-Faktor

Steuern sparen

Das GenerationenDepot Invest ist eine abgeltungsteuerfreie Vermögensanlage. Im Vergleich: Bei einer Direktanlage in Investmentfonds verlieren Sie 25 % Ihrer Erträge (zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer).

  • Während der gesamten Laufzeit zahlen Sie keine Steuern auf Erträge.
  • Bei Tod zahlen wir das Geld (abgeltung-)steuerfrei aus - das heißt die Erträge bleiben auch dann unversteuert.
  • Bei Entnahmen wird nur für diese anteilig Abgeltungsteuer an das Finanzamt abgeführt.
  • Eine (abgeltung-)steuerfreie Auszahlung des Vertragsguthabens zu Lebzeiten ist bei bestimmten schweren Erkrankungen möglich.
    (Dread Disease-Option)
GenerationenDepot - Rendite-Faktor

Steuern sparen

Das GenerationenDepot Invest ist eine abgeltungsteuerfreie Vermögensanlage. Im Vergleich: Bei einer Direktanlage in Investmentfonds verlieren Sie 25 % Ihrer Erträge (zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer).

  • Während der gesamten Laufzeit zahlen Sie keine Steuern auf Erträge.
  • Bei Tod zahlen wir das Geld (abgeltung-)steuerfrei aus - das heißt die Erträge bleiben auch dann unversteuert.
  • Bei Entnahmen wird nur für diese anteilig Abgeltungsteuer an das Finanzamt abgeführt.
  • Eine (abgeltung-)steuerfreie Auszahlung des Vertragsguthabens zu Lebzeiten ist bei bestimmten schweren Erkrankungen möglich.
    (Dread Disease-Option)
Mit dem GenerationenDepot Vermögen optimal übertragen: Drei generationen auf einem Bild vom Großvater bis zum Enkel.

Vermögen optimal übertragen

Das GenerationenDepot Invest ermöglichen Ihnen eine einfache, steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation

  • Vermögenszuwachs ohne Abgeltungssteuerabzug
  • Sie wählen frei, wer der Begünstigte Ihres Vermögens sein soll (unabhängig der gesetzlichen Erbfolge).
  • Im Todesfall fällt die Leistung nicht in die Erbmasse.
  • Die Erben sind im Todesfall sofort liquide, zum Beispiel zur Finanzierung anderweitig anfallender Erbschaftsteuer.
  • Option: Sie können die Erbschaft-/ Schenkungsteuer-Freibeträge durch Übertragung des Vertrages zu Lebzeiten gezielt ausnutzen.
Mit dem GenerationenDepot Vermögen optimal übertragen: Drei generationen auf einem Bild vom Großvater bis zum Enkel.

Vermögen optimal übertragen

Das GenerationenDepot Invest ermöglichen Ihnen eine einfache, steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation

  • Vermögenszuwachs ohne Abgeltungssteuerabzug
  • Sie wählen frei, wer der Begünstigte Ihres Vermögens sein soll (unabhängig der gesetzlichen Erbfolge).
  • Im Todesfall fällt die Leistung nicht in die Erbmasse.
  • Die Erben sind im Todesfall sofort liquide, zum Beispiel zur Finanzierung anderweitig anfallender Erbschaftsteuer.
  • Option: Sie können die Erbschaft-/ Schenkungsteuer-Freibeträge durch Übertragung des Vertrages zu Lebzeiten gezielt ausnutzen.

Bleiben Sie flexibel

Das GenerationenDepots Invest: Eine Grafik zeigt den Vertragsverlauf und die Möglichkeiten, jederzeit Geld ein- oder auszuzahlen.
  • Durch die Zuzahlungsoption bis zu 14.999,99 EUR im Jahr bleiben Sie flexibel.
  • Zudem bleibt Ihr Kapital durch die Entnahmeoption jederzeit verfügbar.
  • Sie können den im Todesfall Begünstigen jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern. Die Zustimmung eines anderen (z.B. des zuvor Begünstigten) ist dabei nicht erforderlich.
  • Außerdem ist es zu jedem Zeitpunkt möglich, die Vermögensanlage durch beliebige Fondswechsel kosten- und steuerfrei neu zu strukturieren

Bleiben Sie flexibel

Das GenerationenDepots Invest: Eine Grafik zeigt den Vertragsverlauf und die Möglichkeiten, jederzeit Geld ein- oder auszuzahlen.
  • Durch die Zuzahlungsoption bis zu 14.999,99 EUR im Jahr bleiben Sie flexibel.
  • Zudem bleibt Ihr Kapital durch die Entnahmeoption jederzeit verfügbar.
  • Sie können den im Todesfall Begünstigen jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern. Die Zustimmung eines anderen (z.B. des zuvor Begünstigten) ist dabei nicht erforderlich.
  • Außerdem ist es zu jedem Zeitpunkt möglich, die Vermögensanlage durch beliebige Fondswechsel kosten- und steuerfrei neu zu strukturieren

Das GenerationenDepot im Detail

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Alle Details können Sie in ausführlicher Form auch in unseren Bedingungen nachlesen.
Unser anschauliches Beispiel zeigt Ihnen, wie Sie Ihr Geld mit dem GenerationenDepot schützen, optimieren und vermehren.

Sie haben Fragen zum GenerationenDepot Invest? Wir beraten Sie gern persönlich.

Persönliche Beratung ist das A und O, wenn es um die Vermögenssicherung und -übertragung geht. Unsere Experten nehmen sich gern die Zeit, Ihre Fragen zu beantworten. So finden wir gemeinsam eine Vorsorge, die zu Ihnen und Ihren Zielen passt.

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