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    Bürgschaftsversicherung Plus

    Einfach, flexibel und schnell

    Sie managen Ihre Bürgschaften, bestimmen das Tempo und stellen die Urkunden aus, die Sie dann sofort als per PDF versenden. Das bedeutet Freiheit.

Die Bürgschaftsversicherung – ein Gewinn für Auftraggeber und Auftragnehmer

Für viele Unternehmen sind Bürgschaften bei der Ausschreibung und Durchführung von Aufträgen mittlerweile unverzichtbar. Bei den Auftraggebern wächst der Wunsch, sich umfassend abzusichern. Insbesondere für den Erhalt öffentlicher Aufträge ist der Abschluss einer Bürgschaft notwendig. Eine Bürgschaftsversicherung verhilft Ihren potenziellen Auftraggebern zur eingeforderten Sicherheit und überzeugt Sie von Ihrer Bonität. Gleichzeitig werden durch eine Bürgschaftsurkunde keine Finanzmittel gebunden. Als Unternehmer bleiben Sie trotz Bürgschaft liquide.
Durch die Provinzial Bürgschaftsversicherung Plus machen Sie Ihr Unternehmen unabhängiger von der Hausbank. Ihre Kreditlinie bei Ihrer Bank wird entlastet. Sie können gestellte Sicherheiten anderweitig einsetzen. Bereits bestehende Bürgschaften der Sparkasse können ohne größeren Aufwand in die Bürgschaftsversicherung Plus der Provinzial überführt und übernommen werden. Zusätzlicher Vorteil: Im Vergleich zum Abschluss von Bürgschaften über Kreditinstitute (Avalkredit) müssen Sie für den Abschluss der Provinzial Bürgschaftsversicherung geringere Sicherheiten nachweisen.

Die Bürgschaftsversicherung Plus im Überblick




  • Liquidität sichern: Sicherheitseinbehalte werden Ihnen sofort ausgezahlt. Nutzen Sie gewonnene Freiheiten für andere Investitionen.
  • Sicherheiten: Bis 250.000,-€ ist ein Bürgschaftsrahmen bei entsprechender Bonität auch ohne Sicherheiten wählbar. Auch größere Bürgschaftsrahmen sind bonitätsabhängig ohne Sicherheiten möglich.
  • Flexibel: In den meisten Fällen ohne Bilanzprüfung – sofortiger Abschluss möglich. Bei größeren Bürgschaftsrahmen können weitere Unterlagen erforderlich sein.
  • Schnell: Unabhängig von Öffnungszeiten oder Wochentagen können sie Ihrem Auftraggeber nur wenige Minuten nach Bürgschaftsanfrage, die Urkunde per PDF zukommen lassen.
  • Image: Bei Ihrem Auftraggeber hinterlassen Sie, durch die schnelle und unkomplizierte Abwicklung für die Bürgschaft, einen guten Eindruck.

Bürgschaftsvarianten

Die folgenden Bürgschaftsarten erhalten Sie bei der Provinzial. Sichern Sie Ihren finanziellen Spielraum jetzt mit einer unserer Bürgschaftsversicherungen:

  1.      Gewährleistungsbürgschaft: Für finanzielle Absicherung von Gewährleistungsansprüchen Ihres Auftraggebers
  2.      Vertragserfüllungsbürgschaft: Sichert den Auftraggeber bei Nichterfüllung des Auftrages finanziell ab
  3.      Vorauszahlungsbürgschaft: Leistet, wenn für die Vorauszahlung keine Leistung erbracht wurde
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Gewährleistungsbürgschaften

Während eines vereinbarten Gewährleistungszeitraums kann Ihr Vertragspartner bei Ihnen als Unternehmer für die erbrachten Werkleistungen Mängelansprüche geltend machen. Laut Regelungen im Bürgerlichen Gesetzbuch (& 634a BGB) liegt der zeitliche Rahmen hierfür bei fünf Jahren. Die Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen (§ 13 Abs. 4 VOB/B) sieht für den Gewährleistungszeitraum in der Regel vier Jahre vor. In beiden Fällen ein langer Zeitraum.
Damit der Auftragnehmer seiner Mängelbeseitigungspflicht nachkommen kann, werden kundenseitig zunehmend Sicherheitseinbehalte eingefordert. Konkret heißt das, dass ein Teil der Auftragssumme vom Auftraggeber (Kunde) während der jahrelangen Gewährleistungsfrist einbehalten wird. Mit einer Gewährleistungsbürgschaft behalten Sie Ihre Liquidät – uneingeschränkt, denn Sie erhalten vom Auftraggeber die vollständige Summe ausgezahlt.
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Vertragserfüllungsbürgschaften

Ziel ist die Absicherung, der im Werkvertrag getroffenen Vereinbarungen. Der Auftraggeber fordert zu Erfüllung der vereinbarten Leistungen eine Sicherheit, in der Regel zwischen fünf und zehn Prozent des Gesamtauftragswertes.
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Vorauszahlungsbürgschaften

Besonders im Maschinen- und Anlagenbau sowie im Baugewerbe ist es üblich, dass der Auftragnehmer vom Kunden eine Vorauszahlung erhält. Falls beispielsweise für die zu erbringenden Leistungen bereits im Entstehungsprozess hohe Kosten anfallen, können die Produktionskosten damit anteilig finanziert werden. Der Auftraggeber verlangt im Gegenzug für seine Vorauszahlung eine Bürgschaft in selbiger Höhe.
Üblicherweise werden beispielsweise im Maschinenbau bis zu 30 Prozent der Auftragssumme als Vorauszahlung vereinbart. Gut zu wissen: Der nichtgenutzte Teil der Kontingente für Vertragserfüllungs- und Vorauszahlungsbürgschaften können Sie auch für Gewährleistungsbürgschaften nutzen.

Das Bürgschaftsportal - schnell, unabhängig und kostenlos

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  • Alles im Griff durch eigenständige Bürgschaftsverwaltung
  • Bürgschaftsanfragen unabhängig von Öffnungszeiten
  • Urkunden erzeugen und ausdrucken
  • PDF-Urkunden direkt an den Auftraggeber mailen
  • Inklusive Echtheitsprüfung durch Verifizierungscode
  • Sondertext Upload
  • Export Ihrer Obligoliste möglich
  • Enthaftungserklärungen erstellen

Die Bürgschaftsversicherung im Detail

Erfahren Sie mehr über die Vorteile und Leistungen der Bürgschaftsversicherung Plus der Provinzial:

Wie kann ich durch eine Bürgschaftsversicherung meine Liquidität sichern?
  • Sicherheitseinbehalte werden Ihnen sofort ausgezahlt. Im Gegensatz zu einem Avalkredit bei einer Bank wird durch den Abschluss einer Bürgschaftsversicherung (Kautionsversicherung) Ihre Kreditlinie nicht belastet. So bleiben Sie liquide.

    Sicherheitseinbehalte werden Ihnen sofort ausgezahlt. Im Gegensatz zu einem Avalkredit bei einer Bank wird durch den Abschluss einer Bürgschaftsversicherung (Kautionsversicherung) Ihre Kreditlinie nicht belastet. So bleiben Sie liquide.

Können auch Sondertexte für mich ausgestellt werden?
  • Im Bürgschaftsportal finden Sie Vorlagen und Standardtexte, die Sie beispielsweise im Rahmen von Ausschreibungen der öffentlichen Hand nutzen können. Zusätzlich können wir Sondertexte des Auftraggebers nach rechtlicher Prüfung durch uns ebenfalls erstellen.

    Im Bürgschaftsportal finden Sie Vorlagen und Standardtexte, die Sie beispielsweise im Rahmen von Ausschreibungen der öffentlichen Hand nutzen können. Zusätzlich können wir Sondertexte des Auftraggebers nach rechtlicher Prüfung durch uns ebenfalls erstellen.

Welche Sicherheiten sind für einen Bürgschaftsabschluss notwendig?
  • Als Versicherungsunternehmen können wir Ihnen für den Abschluss von Bürgschaften vorteilhafte Konditionen anbieten: Die von uns als Versicherer eingeforderten Sicherheiten sind gering und bis zu einem Bürgschaftsrahmen von bis zu 250.000 Euro ist eine Bürgschaft, bei entsprechender Bonität, sogar ohne zu erbringende Sicherheiten möglich.

    Als Versicherungsunternehmen können wir Ihnen für den Abschluss von Bürgschaften vorteilhafte Konditionen anbieten: Die von uns als Versicherer eingeforderten Sicherheiten sind gering und bis zu einem Bürgschaftsrahmen von bis zu 250.000 Euro ist eine Bürgschaft, bei entsprechender Bonität, sogar ohne zu erbringende Sicherheiten möglich.

Kann ich meinen Bürgschaftsrahmen anpassen?
  • Durch die unterschiedlichen Kontingente für Gewährleistungs-, Vertragserfüllungs- und Anzahlungsbürgschaften können Sie Ihren Bürgschaftsrahmen individuell gestalten.

    Durch die unterschiedlichen Kontingente für Gewährleistungs-, Vertragserfüllungs- und Anzahlungsbürgschaften können Sie Ihren Bürgschaftsrahmen individuell gestalten.

Muss ich etwas für das Ausstellen der Bürgschaftsurkunden zahlen?
  • Nein. Mit dem Abschluss der Bürgschaftsversicherung Plus erhalten Sie als Kunde der Provinzial Ihre Bürgschaftsurkunden kostenlos ­– unabhängig davon, wieviele Urkunden Sie ausstellen. Es fallen bei uns keine Ausstellungsgebühren an und auch Sondertexte sind kostenlos. Kreditinstitute verlangen in der Regel zusätzlich noch Gebühren für die Ausstellung der Urkunde.

    Nein. Mit dem Abschluss der Bürgschaftsversicherung Plus erhalten Sie als Kunde der Provinzial Ihre Bürgschaftsurkunden kostenlos ­– unabhängig davon, wieviele Urkunden Sie ausstellen. Es fallen bei uns keine Ausstellungsgebühren an und auch Sondertexte sind kostenlos. Kreditinstitute verlangen in der Regel zusätzlich noch Gebühren für die Ausstellung der Urkunde.

Wie schnell bekomme ich eine Zusage für meinen Bürgschaftsrahmen? Welche Unterlagen muss ich einreichen?
  • Die Zusage des Bürgschaftsrahmens erhalten Sie kurzfristig: Bis zu 500.000 Euro ist eine sofortige Zusage ohne Bilanzprüfung möglich. Entsprechend brauchen Sie in diesen Fällen keine Unterlagen einreichen. Bei größeren Bürgschaftsrahmen können weiter Unterlagen angefordert werden, beispielsweise der letzte Jahresabschluss.

    Die Zusage des Bürgschaftsrahmens erhalten Sie kurzfristig: Bis zu 500.000 Euro ist eine sofortige Zusage ohne Bilanzprüfung möglich. Entsprechend brauchen Sie in diesen Fällen keine Unterlagen einreichen. Bei größeren Bürgschaftsrahmen können weiter Unterlagen angefordert werden, beispielsweise der letzte Jahresabschluss.

Wie lange dauert die Bearbeitung meines Bürgschaftsantrags?
  • Die beantragten Bürgschaften sind schnell verfügbar: Sie können Bürgschaftsurkunden online über unser Bürgschaftsportal anfordern und sofort ausdrucken. Durch einen Verifizierungscode kann der Auftraggeber die Echtheit der Bürgschaftsurkunde überprüfen. Sie können Ihrem Auftraggeber also innerhalb von wenigen Minuten nach Aufforderung, die Urkunde zu mailen.

    Die beantragten Bürgschaften sind schnell verfügbar: Sie können Bürgschaftsurkunden online über unser Bürgschaftsportal anfordern und sofort ausdrucken. Durch einen Verifizierungscode kann der Auftraggeber die Echtheit der Bürgschaftsurkunde überprüfen. Sie können Ihrem Auftraggeber also innerhalb von wenigen Minuten nach Aufforderung, die Urkunde zu mailen.

Wo bekomme ich eine Übersicht über ausgestellte Bürgschaften?
  • Über unser Bürgschaftsportal können Sie Ihre Bürgschaften einfach online verwalten, sortieren und terminieren. Hier haben Sie auch jederzeit eine Übersicht der laufenden Bürgschaftsurkunden.

    Über unser Bürgschaftsportal können Sie Ihre Bürgschaften einfach online verwalten, sortieren und terminieren. Hier haben Sie auch jederzeit eine Übersicht der laufenden Bürgschaftsurkunden.

Ist auch eine Absicherung von Großprojekten möglich?
  • Ja, eine Absicherung von Großprojekten ist möglich. Hierzu werden die Großprojekte durchkalkuliert ­– liquiditätstechnisch und absicherungstechnisch. Mit den Vertragserfüllungs- und Anzahlungsbürgschaften kann in der Projektphase die Liquidität sichergestellt und damit das Projekt fertiggestellt werden.

    Ja, eine Absicherung von Großprojekten ist möglich. Hierzu werden die Großprojekte durchkalkuliert ­– liquiditätstechnisch und absicherungstechnisch. Mit den Vertragserfüllungs- und Anzahlungsbürgschaften kann in der Projektphase die Liquidität sichergestellt und damit das Projekt fertiggestellt werden.

Können bestehende Bürgschaftsrahmen übernommen werden?
  • Bestehende Bürgschaftsrahmen können von uns übernommen und bei der Provinzial weitergeführt werden, sofern der Bürgschaftsrahmen bei einer Sparkasse geführt wird.

    Bestehende Bürgschaftsrahmen können von uns übernommen und bei der Provinzial weitergeführt werden, sofern der Bürgschaftsrahmen bei einer Sparkasse geführt wird.

Ihre Versicherung vor Ort

Unsere Vertreter vor Ort kennen die Besonderheiten unserer Region und betreuen Sie kompetent in allen Versicherungsfragen. Und gerade bei Schäden rund ums Haus ist es wichtig, schnell einen persönlichen Ansprechpartner zur Seite zu haben, der Sie durch die nächsten Schritte begleitet. So profitieren Sie von den Vorteilen, die uns als regionalen Versicherer ausmachen:
  • Persönlicher Ansprechpartner in der Nachbarschaft.
  • Rundum-Beratung zu allen Versicherungsfragen.
  • Schneller Online-Kontakt, wenn es darauf ankommt.

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Unsere Service-Nr. für Ihre Fragen

0431-603-9696

Häufige Fragen zur Bürgschaftsversicherung

Was ist eine Bürgschaftsversicherung?
  • Eine Bürgschafts- oder Kautionsversicherung ist eine Versicherungsart, welche durch den Versicherer übernommene Bürgschaften, Garantien oder Gewährleistungen beinhaltet. Je nachdem ob der Bürge eine Bank oder ein Versicherungsunternehmen ist, wird zwischen Aval- bzw. Bankkredit und Bürgschafts- bzw. Kautionsversicherung unterschieden. Bei der Provinzial können Sie also eine Bürgschaftsversicherung abschließen.

    Eine Bürgschafts- oder Kautionsversicherung ist eine Versicherungsart, welche durch den Versicherer übernommene Bürgschaften, Garantien oder Gewährleistungen beinhaltet. Je nachdem ob der Bürge eine Bank oder ein Versicherungsunternehmen ist, wird zwischen Aval- bzw. Bankkredit und Bürgschafts- bzw. Kautionsversicherung unterschieden. Bei der Provinzial können Sie also eine Bürgschaftsversicherung abschließen.

Wie funktioniert eine Bürgschaftsversicherung?
  • Ein Beispiel: Ein Auftraggeber der öffentlichen Hand verlangt vom beauftragten Bauunternehmen für die Autragsvergabe und für die spätere Gewährleistung Bürgschaften. Das Unternehmen benötigt hierfür einen Bürgschaftsrahmen. In dem Beispiel schließt das Bauunternehmen als Auftragnehmer eine Kautionsversicherung bzw. Bürgschaftsversicherung ab. Der Auftraggeber der öffentlichen Hand erhält eine Bürgschaftsurkunde von der Provinzial und zahlt die komplette Rechnung an das Bauunternehmen.

    Ein Beispiel: Ein Auftraggeber der öffentlichen Hand verlangt vom beauftragten Bauunternehmen für die Autragsvergabe und für die spätere Gewährleistung Bürgschaften. Das Unternehmen benötigt hierfür einen Bürgschaftsrahmen. In dem Beispiel schließt das Bauunternehmen als Auftragnehmer eine Kautionsversicherung bzw. Bürgschaftsversicherung ab. Der Auftraggeber der öffentlichen Hand erhält eine Bürgschaftsurkunde von der Provinzial und zahlt die komplette Rechnung an das Bauunternehmen.

Was kostet eine Bürgschaftsversicherung?
  • Die Kosten für eine Bürgschaftsversicherung richten sich nach dem abgeschlossenen Bürgschaftsrahmen. Außerdem fallen etwa bei Banken Kosten für das Ausstellen der Bürgschaftsurkunden an. Bei Abschluss der Bürgschaftsversicherung Plus der Provinzial erhalten Sie sämtliche Bürgschaftsurkunden kostenlos. Über Art und Umfang der für Sie notwendigen Bürgschaftsversicherung beraten wir Sie gern. Vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch.

    Die Kosten für eine Bürgschaftsversicherung richten sich nach dem abgeschlossenen Bürgschaftsrahmen. Außerdem fallen etwa bei Banken Kosten für das Ausstellen der Bürgschaftsurkunden an. Bei Abschluss der Bürgschaftsversicherung Plus der Provinzial erhalten Sie sämtliche Bürgschaftsurkunden kostenlos. Über Art und Umfang der für Sie notwendigen Bürgschaftsversicherung beraten wir Sie gern. Vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch.

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